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诈骗团伙使用的微信

2016年年底到2017年年初,全国各地陆续有人报警,遭遇和小王、小李类似:电话办理“银行信用提额”,在提供了银行卡账号、密码,以及短信验证码后,银行卡里的钱莫名其妙被转走,用于购买游戏点卡、电话卡。

侦破:电信诈骗团伙浮出水面

2017年1月,在小王报警的同一天,市反诈骗中心发现一个发送诈骗短信的伪基站,随即向沙坪坝区公安分局进行了通报,警方很快锁定了用于发送诈骗短信的车辆和嫌疑人周某。

在周某再次作案时,警方将其抓获。

30岁的四川人周某承认,他曾在沙坪坝区等地以某银行“955XX”的名义发送诈骗短信,致使小王等人被骗,涉案金额21万余元。周某交代,他受雇于一名福建人,网名叫“顺利的老板”。

警方对周某和受害人的资金流向展开调查,发现受害人的资金在被骗的同时,进入了北京某第三方支付平台,在网上购买游戏点券等虚拟货币后,这些虚拟货币又转入“北京XX科技有限公司”名下。

这家所谓的科技公司,专门收购被骗款项购买的游戏点券等虚拟货币,再将这些虚拟货币低价出售。

最特别的是,这家公司还向周某这些发送诈骗短信的“伪基站”持有人定期支付费用。短短几个月,这家科技公司经手金额上亿元。

警方进一步调查发现,该科技公司收购的虚拟货币,正是福建人“顺利的老板”出售的,也就是周某的上家。

随后,办案民警将目标转向了福建省龙岩市。一个覆盖全国各地的电信诈骗团伙,慢慢浮出水面。

专案组向北京、陕西、湖北、海南、四川等有类似案件发生地派出警力。同时,查询了上千万条银行数据,调阅了1000余小时的监控视频,行程达10余万公里……

经过民警们历时五个月的艰辛工作,终于明确了以赖某(网名“完美的老板”)、林某某(网名“顺利的老板”)、谢某某(网名“羊”)三人为“上级”,以卢某某、兰某某、伍某某、陈某某等人为“话务员”,以林某某、谢某某等人为取款团伙的核心犯罪成员。

鉴于该案犯罪成员众多、涉及地域广泛、涉案金额巨大,公安部将此案列为部级挂牌督办案件。

2017年9月,专案组制定了周密的抓捕方案,向北京、陕西西安、湖北、武汉、四川成都、海南儋州、浙江杭州、福建福州、龙岩等地派出20多个抓捕小组。随着专案组指挥部一声令下,多地同时收网,共抓获嫌疑人70余人。扣押作案U盘40余个,非实名制电话卡500余张,银行卡100余张,假冒身份证4张,手机100余部,电脑20余台,伪基站设备5套,涉案车辆7辆。

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警方查获的作案工具。

位于福建龙岩市适中镇深山里的那座废弃养猪场,正是这个电信诈骗团伙作案的窝点。这个团伙组织严密,分工清楚,反侦查力强,在“电信诈骗圈”里也是小有名气。

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现场抓获的“话务员”

办案民警介绍,在废弃养猪场里“工作”的人,都是使用诈骗电话套取受害人信息的“话务员”。团伙主犯挑选的“女话务员”大多气质极佳,声音甜美,“一点都不亚于网络女主播。”这个团伙对“话务员”管理非常严格。有一次,一个“女话务员”因为无聊,想和男朋友联系,带着手机上山,被发现后当场被开除。

办案民警介绍,有一次他们骗到了一名受害人几十万元,参与的团伙成员还现场分赃。一个“女话务员”拿着几万元赃款下山,担心路上被抢,还叫朋友来接她。

目前,涉及该案的50余名嫌疑人已被检察机关批准逮捕,警方为群众挽回损失100余万元。

作案手法:标准客服流程和专业话务员

办案民警介绍,该团伙的主要作案手法是用“伪基站”发送诈骗短信,再冒充银行工作人员骗取受害人信息,实施诈骗。

其实,这样的诈骗手法并不陌生,但为什么这个团伙还屡屡得逞呢?

首先,诈骗分子根据发送诈骗短信的地点,预留北京或当地省会的电话号码作为“办理咨询电话”,让受害人误以为拨打的是总行或当地分行信用卡中心的官方电话。而实际上诈骗分子利用的是非实名制的号码,并使用一号通技术对号码进行了多次呼转。

其次,受害人拨打电话后,面对的是标准的银行客服电话接听流程和“极其专业”的“话务员”,诱导受害人输入银行卡号、密码、身份证号,非常轻松地就窃取了受害人的个人信息。然后转入人工服务, “话务员”都经过了严格的培训,普通话标准,还有诈骗分子精心制作的脚本,其诈骗的关键核心点就是利用受害人提供的卡号、密码登录某银行的网上银行,诱使对方提供开通网上银行的短信验证码。最后利用二维码扫码功能,扫取购买游戏点券的付款二维码。

第三,利用了已窃取的受害人银行卡号、密码登录受害人的网上银行,进一步盗取捆绑的其他银行卡或信用卡上的信息以及资金,甚至受害人在发现上当受骗,更换了银行新卡之后也被被盗刷。

警方提醒:如何防范此类电信诈骗

1.仔细核对收到的银行提额信息,伪基站发送信息的时间并非实时的北京时间。例如实时时间是2017年3月24日15:00,收到信息的时间往往要晚十几分钟,和实时时间不符。

2.如有相关金融服务的需求,应直接拨打各大银行的客服电话如95588、95533等,诈骗短信中预留的往往是加了区号的客服电话,不能轻意相信。

3.银行不可能通过电话等方式向用户索取验证码,所以不能向对方提供验证码,也不能让对方帮你开通网上银行、快捷支付等。

4.发现上当受骗后,应立即报案;同时立即致电银行或前往银行网点,查询银行卡开通各种金融服务及信用卡等情况,取消网上银行,或者更换绑定的手机号码等,杜绝银行卡再次被盗刷。

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